Споры с госорганами, ЦБ РФ

ОСПОРИТЬ РЕШЕНИЯ И ДЕЙСТВИЯ

Уполномоченные органы в пределах своей компетенции осуществляют действия, принимают ненормативные правовые акты, либо допускают бездействия, чем напрямую устанавливают для заинтересованных лиц обязанности и предписания, затрагивают права и законные интересы граждан и юридических лиц.

Не всегда решения и действия, а также бездействия уполномоченных органов исполнительной власти, соответствуют нормам действующего законодательства. Поскольку такие ненормативные правовые акты устанавливают для конкретного лица, в отношении которого они приняты, права и обязанности, существует возможность их обжаловать и признать в судебном порядке незаконными, а также обязать уполномоченный орган осуществить определенные действия в интересах заинтересованного лица.

Стоит особенно помнить, что процессуальный срок для обжалования ненормативных актов составляет 3 месяца с момента принятия такого акта, или с момент, когда заинтересованное лицо узнало, или должно было узнать о вынесенном решении или бездействии уполномоченного органа. В этой связи, следует особенно внимательно отнестись к нарушению прав и законных интересов принятым решением, либо же наоборот, невыполнением возложенных на орган функций, то есть фактическим бездействием, и обратиться в суд за оспариванием выявленных нарушений в установленный срок. Юридическая компания Forimax рада Вам оказать в этом правовую поддержку и предоставить квалифицированную помощь.

ЖАЛОБА В ПРОКУРАТУРУ ФАС, ВЫШЕСТОЯЩИЕ ОРГАНЫ ВЛАСТИ

Оспорить решение, действие или бездействие уполномоченных органов, а также пожаловаться на незаконность их действий, можно в прокуратуру, которая является надзирающим органом за надлежащим исполнением органами власти своих полномочий, соблюдением закона. С жалобой вправе обратиться любое заинтересованное лицо, чьи права и законные интересы нарушены.

Следует учитывать, что действия/бездействия, а также принятые в пределах компетенции решения, могут быть оспорены в вышестоящий орган в порядке подчиненности, а также специально уполномоченный орган по осуществлению контроля в сфере различных правоотношений.

Так, в частности, споры и нарушения в сфере закупок, заключении муниципальных и государственных контрактов, а также закупок отдельными видами юридических лиц, могут быть обжалованы в антимонопольный орган, равно как и вопросы в сфере нарушения конкуренции. Нарушения, допущенные страховыми компаниями, могут быть обжалованы в вышестоящий и надзирающий за ними орган — ЦБ РФ.

Разобраться во всей иерархии и полномочиях государственных структур, а также вышестоящих органов, помогут квалифицированные юристы Forimax, которые также составят обоснованную жалобу, помогут защитить права и законные интересы в правоотношениях с государственными органами власти, а также третьими лицами.

ЦБ РФ, ЧЕРНЫЕ СПИСКИ, ЛЕГАЛИЗАЦИЯ ДОХОДОВ

Огромное влияние на бизнес оказывают государственные процессы, благодаря им возникают новые тенденции и особенности ведения бизнеса, а также необходимость учитывать и подстраиваться к новым реалиям. Так еще 5 лет назад для бизнеса никого страшнее налоговой и УБЭП не существовало. Сейчас ЦБ РФ в этом списке занял едва ли не лидирующее место.

Во-первых, массовый отзыв лицензий у банков на осуществление банковской деятельности и зависшие средства клиентов на счетах таких банков. Если физические лица еще имеют шанс получить свои накопления у АСВ в пределах установленных лимитов, то для юридических лиц эти денежные средства является прямыми потерями, которые никто не возместит.

Во-вторых, массовые блокировки открытых счетов в банках, отказ банков в осуществлении расчетных операций, понуждение к закрытию действующего счета и расторжение договора на расчетно-кассовое обслуживание. Все это обусловлено черными списками банка, которые негласно называют список 550, попав в который однажды, в дальнейшем уже становиться невозможным открыть счет ни в одном банке, а все операции по текущим счетам приравниваются к операциям, совершаемым с целью легализации доходов, полученных преступным путем.

Фактически ЦБ РФ наделили полномочиями по выявлению компаний, занимающихся сомнительным бизнесом, и отсеиванию таких компаний в черный список, а также созданию для них невозможных к дальнейшему существованию условий.

Четких условий и критериев, а также законных оснований и процедуры внесения в список 550, равно как и понятие самого списка, законодательство не содержит. В этой связи и механизм оспаривания банковских действий и решений представляет сложность. Осуществление расчетно-кассового обслуживания основано на договоре между банком и его клиентом, и такой договор может быть расторгнут по инициативе любой из сторон. Выявив неблагонадежного клиента, банки просто расторгают договор на расчетно-кассовое обслуживание, нигде при этом не указывая истинную причину его расторжения.
Решения банка о блокировке операций и закрытии счетов, а также внесение клиента в список 550, рекомендации Финмонтиринга, на практике оспорить пока что шансов мало, однако такие случаи появляются и их становиться все больше. Безусловно, при наличии оснований, считаем необходимым бороться и доказывать свою правоту, однако не стоит пренебрегать и превентивными мерами.

Чтобы не попасть под прямое действие ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, важно помнить несколько критериев, при наличии которых можно попасть в черные списки.
Не выдавать займы, особенно это касается займов от юридического лица физическому.
Не злоупотреблять платежами на ИП, которые освобождены от уплаты НДС, а также имеют возможность обналичивания денежных средств.

Налоговое бремя должно быть не менее 2% от оборота компании, в противном случае компания может быть признана техническим звеном, не имеющим целью осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности.
Необходимо осуществлять ежемесячные платежи за аренду офиса, который должен совпадать с юридическим адресом компании, производить начисление и выплату работникам заработной платы.

Входящие и исходящие платежи должны соответствовать друг другу и видам деятельности компании. К примеру, получив от заказчика аванс на выполнение строительно-монтажных работ по возведению аэропорта, у банка вызовет серьезные подозрения, если подрядчик из полученного аванса оплатит 2 вагона презервативов, а не строительных материалов.

Если Финмониторинг банка запросил какие —либо документы в подтверждение осуществляемых расчетно-кассовых операций, к примеру договор, акты, накладные, за выполненные работы, оказанные услуги или поставленные материалы и товары, такие документы необходимо предоставить в установленном требованием порядке и сроки.

Если все вышеперечисленное не помогло, и у банка появились сомнения в легальности Вашего бизнеса, было принято решение о блокировке денежных средств на счетах в банке, выдан отказ в осуществлении расходных операций по счету, а также рекомендовано закрыть счет в банке, обращайтесь в юридическую компанию Forimax, будем искать решение сложившейся ситуации совместно.